新华网贵阳5月21日电 近年来，贵州银行将打击治理电信网络诈骗犯罪作为工作重点，多管齐下、协同发力，筑牢百姓财产安全“防护墙”。

  2020年至今，贵州银行累计向公安机关精准推送可疑账户线索2010条，协助成功破获涉诈案件19起，先后4次荣获省、市级反诈工作突出单位称号。

  让反诈知识“活”起来

  “欢迎乘坐贵阳地铁2号线《全民反诈在行动》地铁专列。”在贵阳地铁2号线省医站，一群身着制服的年轻人走进车厢，手拿卡通玩偶与宣传牌。“打击治理电信诈骗，不只是公安机关的职责，更与咱们银行、通信行业以及每一位群众息息相关。”

  这是贵州银行作为领导小组成员单位，联合各金融机构开展的一场“全民反诈在行动”快闪活动。“反诈宣传必须贴近生活和实际，主动走进公众的活动领域，采用他们易于接受的方式开展，才能真正见到成效。”贵州银行总行安全管理部反诈宣传员罗永丰介绍。

  贵州银行通过拍摄制作《“诈”暖还寒 “罪”难将息》《反诈骗之灵魂拷问》《电信网络诈骗“花”样多 转账务必要谨慎》等系列短视频，将《中华人民共和国反电信网络诈骗法》要点与银行风控措施（如账户监测、资金拦截、信息保护等）融入其中，让客户在观看中感知诈骗隐蔽性。

  同时，组织开展“最安全银行”创建“六进六联”宣传活动，不断提升客户与职工识诈、防诈、反诈意识。2020年至今，累计开展各类线下反诈宣传达2.53万次，发放宣传折页135.56万余份，宣传受益人数达152.62万余人。

  练就反诈“火眼金睛”

  在贵州银行，“人人都是安全员”的理念深入人心，凭借敏锐洞察力和专业素养，多次成功识破骗局，为客户挽回损失。

  “肖经理，我想跟你咨询下保险退保的事情。”晚上11点，贵州银行员工肖云正准备休息，突然接到客户伍阿姨打来的电话。

  一名自称是某保险公司的工作人员给伍阿姨打来电话，说其在某个手机购物页面误点了购买保险按钮，如果零点前不退保，就会从账户里扣除9000元保费。按照对方指引，伍阿姨将银行卡账号和密码都告诉了对方，并多次提供短信验证码。

  伍阿姨越想越不对劲儿，于是第一时间向肖云求助。在肖云指导下，伍阿姨当晚通过电话进行了银行卡挂失。经查询发现，在完成挂失前一分钟，诈骗分子就已经把定期转为活期，并尝试转账。

  2018年以来，贵州银行每日向全辖支行网点推送以反欺诈为主的各类安全小知识，定期开展“安全大讲堂”，将每年六月定为“安全文化宣传月”，在全行系统进行安全工作评比。

  同时，将安全责任分解到每一个人，通过签订《安全目标责任书》，制定印发《贵州银行领导班子成员安全生产责任清单》《贵州银行全员岗位安全生产责任（任务）清单》，推动全员“对单领责、照单履责、依单问责”。

  科技“神器”反欺诈

  贵州银行大力构建“主动防御+智能监测”安全体系，创建了全行级、全生命周期的名单管理模块，联合公安机关建成了全渠道、全流程的反诈平台。

  除了智慧安防系统，还建立反欺诈交易平台，以“名单控制规则+风控规则模型”为核心，集成包括各类外部监管名单、行内监测名单在内的60余种行内外黑灰名单，覆盖10余种风险场景类型的1000余条交易规则。

  平台上线以来，已完成对各渠道超54.10亿笔交易请求的监测，阻断客户风险交易2.05亿笔，识别疑似风险交易3356.27万笔。

  2018年，贵州银行提出创建“最安全银行”，建设贵州银行安防数据集中监控指挥中心（以下简称“安防数据指挥中心”）。2020年底，安防数据指挥中心建成并投入使用，目前，已建成包括大数据分析系统、物联网成像系统、智慧消防系统、智慧用电系统等16个子系统。

  “比如寒暑假，在学生群体中网络电信诈骗案发概率可能会增加。针对这类情况，我们可以通过建模，加强对学生账户安全管理。”贵州银行安全管理部数据分析员彭磊介绍。

  数据显示，2022年至2024年，在日常监测过程中，安防数据指挥中心主动挖掘出多起可疑交易事件，累计处置移送公安机关各类疑似欺诈风险事件104余起，涉及金额超775.9万元。